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2021年4月 FIREを目指すyuu家の資産公開

皆さんこんにちわ、今日は「2021年4月 FIREを目指すyuu家の資産公開」というテーマでお話ししていきたいと思います。

この記事の作者yuu

  • 現在30代で九州在住の地方公務員
  • 2020年10月からYouTubeのリベ大を見て「経済的自由FIREを目指したい」と志す
  • 50歳でFIRE することを目標とし、日々の《節約・投資・副業》を通して資産形成に挑戦
  • つみたてNISA、特定口座、ジュニアNISAで投資を継続中❗️

目標額は50歳で資産5,000万円でFIRE

子供3人の5人家族で、住宅ローンを抱えながらも日々の奮闘をブログで綴っております。

yuu
FIREを目指す30代公務員の資産額を公開して、少しでも参考になればと思います。

この記事の内容

  • 資産公
  • 今月の振り返
  • まとめ
 

資産公開

2021年4月時点の資産はこの様になっています。

資産表

yuu
ジュニアNISAの積立を一括で80万円✖️2人分したので一気に現金が減って、投資資産が増えました‼️
  2021年3月 2021年4月 先月比
現金預金 11,828,533 10,649,785 −1,178,748
投資資産 814,138 2,350,770 +1,536,632
合計 12,642,671 13,000,555 +357,884

資産額の合計は、13,000,555円となり先月比+357,884円となりました。

資産額は大きく分けて現金資産投資資産に分けて表記しています。

投資資産の内訳

投資資産については、つみたてNISA、特定口座、ジュニアNISAを活用しており全て投資信託で運用しています。

ジュニアNISA以外は、全て楽天証券でクレジットカード決済を利用しています。1%のポイントバックで毎月約1000Pをもらっています。

yuu
この制度は本当に神制度です。

投資資産内訳

yuu
具体的な投資信託の運用状況は、この表のとおりです

 

口座名 投資信託の銘柄 評価額 評価損益
yuu【つみたてNISA】

eMAXIM Slim米国株(S&P500)

eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー)

107,976

159,531

+14,645

+19,531

yuu【特定口座】  eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 73,085 +6,417
嫁【つみたてNISA】  eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー) 181,758 +15,093
嫁【特定口座】  eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー) 71,575 +4,907
子供①【ジュニアNISA】 770eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 929,186 +62,521
子供②【ジュニアNISA】 eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 827,659 +27,658
合計   2,350,770 +150,772

今月の振り返り

今月も順調に資産を増やす事ができました。

特に今月は、ジュニアNISAの年間投資額の80万円を一括投資したため、一気に現金が減って、投資信託の金額が上がりました。

投資信託はドルコスト平均法で購入をする計画でしたが、株価が今後も右肩上がりだと想定すると、一括投資の方が利益が出ると考えたので、ジュニアNISAのみ80万円✖️2人分を一括投資しました。

yuu
現金の比率が多かったので、機会損失と考えて投資に回そうと思ったんです

一括投資は直後に暴落が来ると精神的に辛くなってしまうので、初心者の方にはあまりお勧めできません。

参考記事:初心者が投資を始めるなら積立NISAが最適な理由〜長期・積立・分散が重要です〜

まとめ

今後も、楽天証券でつみたてNISA・特定口座を活用し淡々と積立投資を行っていくだけです。

投資資産が200万円を超えてくると、日々の値動きが大きくなるので短期の株価の上下に一喜一憂しない事が重要になってきます。

yuu
あくまで長期目線の投資なので、短期の値動きは気にしてはいけません

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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