雑記(書評)

2021年6月 FIREを目指すyuu家の資産公開

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6月の資産の推移はどうなったの?
yuu
では今日は2021年6月のyuu家の資産公開をしていきます‼️

 

  • 現在30代で九州在住の地方公務員(公務員歴15年、妻:パート従業員)
  • 2020年10月からYouTubeのリベ大を見て「経済的自由FIREを目指したい」と志す
  • 50歳でFIRE することを目標とし、日々の《節約・投資・副業》を通して資産形成に挑戦
  • つみたてNISA、特定口座、ジュニアNISAで投資を継続中❗️

この記事で分かること

  • FIREを目指している30代地方公務員の資産推移
  • 2020年から投資を始めて2021年6月現在の投資資産の推移

2021年6月資産公開

資産

2021年6月時点の総資産は1,359万円で先月比+60万円となりました‼️

yuu
先月のマイナス終始から今月は大幅プラス収支となりました‼️

総資産表

現金資産

現金資産は・・・約1,050万円(先月比+10万)となりました。

yuu
今月はボーナスの支給、児童手当など1年の中でも収入は一番多い月です

 

このため、30万円を投資信託に一括投資しました。現金比率が多くなりすぎると、機会損失になってしまうためです。

投資資産

投資資産は・・・約300万円(先月比+50万)となりました。

 

yuu
現金が多く入ってきたため、30万円一括投資することに決めました。投資信託の銘柄は、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)です‼️

投資資産の内訳はこうなっています

評価額 評価損益 損益率
つみたてNISA 615,606 +82,278 +13.3%
ジュニアNISA 1,865,673 +199,008 +10.06%
特定口座 522,590 +22,586 +4%
合計 3,003,869 +303,872

 

主に積み立てている投資信託はこの2つです

  1. eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
  2. eMAXIS Slim米国株式S&P500

長期間投資すれば大きな成長が期待できる、全世界株式と米国の株式に投資を行っています。ぜひこちらの記事も読んでみてください

今後の方針

まとめ

今後も基本的には以下の方針で資産形成を行っていきます

  • 「つみたてNISA・特定口座✖️楽天カード」で毎月定額積立 ⇨ (夫婦5万づつ
  • ジュニアNISAは年初に一括投資 ⇨ (80万円✖️2)
  • ボーナスなどまとまった資金がある場合は、一括投資 ⇨ (金額は状況次第)

SBI証券での積立投資も開始❗️

ついにSBI証券でも投資信託の積み立てにクレカ決済がスタートしました。

SBI証券

7月からSBI証券でも投資信託のクレカ決済が始まりました。ポイント還元は0.5%ですがスタートダッシュキャンペンとして半年間は1.5%還元となっています

スタートダッシュキャンペーン

 

基本のポイント還元は0.5%とまだまだ楽天証券には及ばないのですが、今後もっとサービスが向上していく気がしていますので、今のうちにSBI証券口座を開設しておくことをおすすめします。

SBI証券でも積立投資を始めたため、毎月の積立額も15万円に上がることになりました‼️

  • yuu ⇨ 楽天証券(5万円)、SBI証券(5万円)
  • 妻    ⇨  楽天証券(5万円)

50歳でのFIREを目指すために、ますます資産形成のスピードがアップしています。

最後まで読んでいただいてありがとうございました。

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