雑記(書評)

2021年7月 FIREを目指すyuu家の資産公開

スポンサーリンク

アイキャッチ

7月の資産の推移はどうなったの?
yuu
では今日は2021年7月のyuu家の資産公開をしていきます‼️

 

  • 現在30代で九州在住の地方公務員(公務員歴15年、妻:パート従業員)
  • 2020年10月からYouTubeのリベ大を見て「経済的自由FIREを目指したい」と志す
  • 50歳でFIRE することを目標とし、日々の《節約・投資・副業》を通して資産形成に挑戦
  • つみたてNISA、特定口座、ジュニアNISAで投資を継続中❗️

この記事で分かること

  • FIREを目指している30代地方公務員の資産推移
  • 2020年から投資を始めて2021年7月現在の投資資産の推移

2021年7月の資産公開

資産

2021年7月時点の総資産は1,368万円で先月比+約12万円となりました‼️

yuu
今月もなんとかプラス収支にする事ができました‼️

 

資産推移

 

現金資産

現金資産は・・・1,058万5,972円(先月比+8万)となりました。

yuu
今月は給料が比較的少ない月にもかかわらず、+8万円を達成できました。

 

現状、現金比率が高くなってしまっているのでタイミングをみて追加投資を考えていますが、株高の影響でなかなか投資できていません。

yuu
ネットやツイッターでは、そろそろ下落局面が来ると言われているけど、株価は高値水準を維持しています

 

最終的には現金比率を30%程度にしたいと考えています。

投資資産

投資資産は・・・約309万7000円(先月比+9万7千円)となりました。

 

yuu
先月からは毎月の定額積み立て分10万円の投資をしただけです

ジュニアNISAについては、今年の年始に一括で80万円✖️2人分の160万円を投資済みです。

投資資産の内訳はこうなっています

評価額 評価損益 損益率
夫つみたてNISA 383,330 +50,000 +13.0%
妻つみたてNISA 290,718 +24,054 +9.02%
夫婦特定口座 549,418 +16,080 +2.9%
子ども①ジュニアNISA 991,316 +124,651 +14.38%
子ども②ジュニアNISA 883,000 +83,000 +10.38%
合計 3,003,869 +303,872

 

主に積み立てている投資信託はこの2つです

  1. eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
  2. eMAXIS Slim米国株式S&P500

長期間投資すれば大きな成長が期待できる、全世界株式と米国の株式に投資を行っています

ぜひこちらの記事も読んでみてください

今後の投資方針

現在は毎月楽天証券で10万円に定額積み立てを実施していますが、現金が多くあるため10万円に加えSBI証券での5万円の積立投資も開始します。

 

詳しくはこの記事⏬
⇨⇨⇨楽天証券に続きSBI証券でも積立投資を始めます  

 

yuu
毎月15万円の積立投資で、リスク資産に現金を回して行こうと思っています‼️
  • 現金を多く持つことでの機会損失
  • ドルコスト平均法でのリスク回避

これらをバランスよくいいとこ取りしていきたいと思います。

まとめ

いかがでしたか。今日の記事ではFIREを目指す30代公務員の2021年7月の資産公開を行ってきました‼️

参考になれば幸いです。

 

 

 

-雑記(書評)

© 2022 公務員だってFIREを目指すブログ Powered by AFFINGER5