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【2021.3.1】yuu家の純資産公開します

皆さんこんにちわyuuです。今日は「【2021.3.1】yuu家の純資産公開します」というテーマでお話しします。

この記事の作者yuu

私yuu(@yuu08791229)は、現在30代で九州在住の地方公務員をしております。

昨年からYouTubeのリベ大を見て「経済的自由FIREを目指したい」と思うようになり、50歳でセミリタイア することを目標とし日々の《節約・投資・副業》を通して資産形成に挑戦しております。

目標額は50歳で資産5,000万円です

子供3人の5人家族で、住宅ローンを抱えながらも日々の奮闘をブログで綴っております。

セミリタイア に興味がある方は、是非ご参考にください。Twitterもやっています‼️

yuu
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2021年3月の時点の資産を公開します‼️

  • 「資産公開、振り返り」
  • 「今後の積立投資の運用方法」
  • 「まとめ」

という流れでご紹介します。月の上旬に公開するとういルーティンになっています。

自分でブログにて公開して、今後のモチベーションアップに繋げたいと思っています。FIREを目指す人の参考になればと思いますので、最後までぜひご覧ください。

yuu家の資産公開

yuu
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さっそく行ってみよう‼️

純資産合計

資産の合計は・・・1207万4千5百8十2円となりました。

2021年2月2021年3月先月比
無リスク資産11,690,15111,828,533+138,382
リスク資産384,441814,138+429,697
合計12,074,59212,642,671+568,079
2021年3月時点yuu家資産

資産は、大きく分けて無リスク資産リスク資産とに分けています。

  • 無リスク資産 ⇨ 銀行預金
  • リスク資産 ⇨ 投資信託

リスク資産内訳

リスク資産については、NISAやジュニアNISAですべて投資信託を保有しています。

リスク資産の評価損益

口座銘柄金額評価損益
yuu つみたてNISAeMAXIS Slim米国株式S&P500
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
85,944
130,287
+5,946
+10,287
yuu 特定口座eMAXIS Slim米国株式S&P50051,192+1,191
妻 つみたてNISAeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)139,408+6,076
妻 特定口座eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)51,579+1,578
子ども①ジュニアNISAeMAXIS Slim米国株式S&P500277,317+10,287
子ども②ジュニアNISAeMAXIS Slim米国株式S&P50078,411−1,589
合計814,138+33,776

総資産の推移

先月からの資産の推移について見て行ってみましょう。ブログで資産公開を始めた2021年2月からの推移を発表します。

2月の振返り

2月は児童手当の支給月で収入が多かったこともあり、順調に資産を増やすことができました。またコロナ禍で外出や、外食なども控えていたこともあり支出が大幅に減ったことも要因として挙げられます。今後は外食なども徐々に増えていくと思いますので、いつまでも順調に資産が増えていくとも考えていません。

また、3月にはふるさと納税をしますのでそこで大幅に支出が増えるかと思います。なぜこの時期にもうふるさと納税と思った人はこちらの記事をどうぞ。

楽天スーパーセールに合わせて、ふるさと納税をする予定なのでこちらもブログで紹介したいと思います。

投資資産が徐々に増えてきましたので、資産の値動きが徐々に大きくなり投資について実感が沸き始めたところです。2月下旬から3月にかけて株式の相場が急落していたこともあり、追加投資も考えましたがやはり入金のタイミングが難しく、投資初心者らしく日々のドルコスト平均法を生かして積立投資に徹することにしました

yuu
yuu

株式の値動きを予測するのは難しいのでやめました

今後の投資の運用方法

今後の積立投資については、毎月このようにやっていきます。

口座銘柄積立金額
yuu つみたてNISAeMAXIS Slim米国株式S&P500
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
13,333
20,000
yuu 特定口座eMAXIS Slim米国株式S&P50016,667
妻 つみたてNISAeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)33,333
妻 特定口座eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)16,667
子ども①ジュニアNISAeMAXIS Slim米国株式S&P50066,666
子ども②ジュニアNISAeMAXIS Slim米国株式S&P50080,000
合計246,666

※子ども②のジュニアNISAの積立額が8万円なのは、3月から投資を開始したため非課税枠の80万円を使い切るため増額しています。

まとめ

もうしばらく投資の知識がつくまでは、株の値動きには気にせず自動的に積立をしてドルコスト平均法を続けていきたいと思います。株式の内容は、愚直に投資信託のインデックス投資を中心に今まで通り行なっていきます。

現状は現金比率が多いため、機会損失をしていると感じています。年間を通して月24万円を投資を頑張って、現金比率を下げていきたいと思っています。

今後も毎月資産公開を行なっていきたいと思います。よかったらTwitterのフォローお願いします。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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