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2021年5月 FIREを目指す30代公務員の資産公開

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今月の資産推移は、どうなったの?
yuu
そこで今日のテーマは、「2021年5月 FIREを目指す30代公務員の資産公開」ということで話していきたいと思います。

この記事の作者yuu

  • 現在30代で九州在住の地方公務員(公務員歴15年)
  • 2020年10月からYouTubeのリベ大を見て「経済的自由FIREを目指したい」と志す
  • 50歳でFIRE することを目標とし、日々の《節約・投資・副業》を通して資産形成に挑戦
  • つみたてNISA、特定口座、ジュニアNISAで投資を継続中❗️

目標額は50歳で資産5,000万円

子供3人の5人家族で、住宅ローンを抱えながらも日々の奮闘をブログで綴っております。

yuu
経済的自由(FIRE)を目指している30代公務員の現在の資産産を公開し、同じ目標を持っている人の参考になればと思っています。

ぜひ最後まで読んでいってください。

この記事でわかること

  • FIREを目指している30代の公務員の資産推移がわかる
  • どのような投資方針で資産形成をしているかがわかる

2021年5月時点 資産公開

資産

2021年5月時点での資産はこのようになっています。

資産総額の公開

資産推移表

2021年5月時点の総資産 12,941,643 先月比 58912

なんと6万円近く資産を減らしてしまいました。資産の内訳はこちらです。  

  2021年3月 2021年4月 2021年5月 先月比
現金預金 11,828,533 10,649,785 10,455,586 −194,199
投資資産 814,138 2,350,770 2,486,057 135,287
合計 12,642,671 13,000,555 12,941,643 –58,912
yuu
今月の資産減少の要因はこれらです

資産を減らしてしまった要因

  • スマホ(アイフォン)を買い替えた
  • 自動車税の支払い
  • 固定資産税の一括支払い

4月は、年度始めということもあり、これら以外にも何かと出費が多かったようです。

来月からまた気を引き締めて、節約を行っていきたいと思います。

投資資産の内訳

投資資産については、つみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座を活用しており、すべて投資信託で運用しています。

ジュニアNISA以外は、全て楽天証券でクレジットカード決済を利用しています。カード決済をすることで1%のポイントをゲットすることができます。

yuu
この制度は本当に神制度です。利用していない人はぜひ利用するようにしましょう。
yuu
具体的な投資信託の運用状況は、この表の通りです

投資資産の内訳

口座名 投資信託の銘柄 評価額 評価損益
yuu【つみたてNISA】

eMAXIM Slim米国株(S&P500)

eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー)

122,734

182,379

+16,070

+22,379

yuu【特定口座】  eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 90,628 +7,293
嫁【つみたてNISA】  eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー) 218,287 +18,289
嫁【特定口座】  eMAXIM Slim全世界株式(オールカントリー) 89,484 +6,149
子供①【ジュニアNISA】 eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 942,779 +76,113
子供②【ジュニアNISA】 eMAXIM Slim米国株式(S&P500) 839,766 +39,766
合計   2,486,057 +186,059

今月の振り返り

振り返り

今月は支払いが多くなってしまい、資産を6万円近く減らしてしまいました。

しかし、固定資産税などの税金の支払いを一括で行ったため、仕方のないことと受け止めています。

また去年からふるさと納税をしているため、6月からの住民税の支払いが少なくなると思いますのでこちらにも期待しています。

yuu
ふるさと納税はとってもお得な節税制度だから、やっていない人はぜひ今年からしてみてください。

参考記事:ふるさと納税をするなら楽天を利用するべき3つの理由

あと、まだまだ現金比率が多く来月にはボーナスも出るので、タイミングをみて追加投資ができればと考えています。

yuu
ドルコスト平均法も大事だけど、現金を寝かしておくのは機会損失にも繋がります。

でも米国株がバブルと言われている今の時期は、追加投資するか迷ってしまいます。追加投資するときは、タイミングも重要ですからね。

参考記事:結局どうしたらいい?積立投資・一括投資〜私の投資戦略はこれです〜

まとめ

まとめ

今後も、投資信託✖️楽天証券✖️クレジットカード決済で1%のポイントをゲットしながら淡々と積立投資をベースに行っていきます。

yuu
まずは、投資資産500万円が目標です‼️

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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